Isidoro Calvo (notario) en Aula Inade: “No se puede celebrar ningún contrato de seguro de vida si no está identificado el titular real”
- El incumplimiento de esta obligación conlleva para las compañías y corredores de seguros y sus órganos de administración a una sanción grave
- El Registro de Titulares Reales, que debería ser accesible desde octubre del 2021, sigue sin estar disponible
Presentó esta jornada el director de Fundación Inade, Adolfo Campos Carballo, y participó como ponente experto en la materia Isidoro Calvo Vidal, notario del Ilustre Colegio Notarial de Galicia y delegado del Consejo General de Notariado Español para asuntos de la Unión Europea.
La sesión comenzó con un repaso legislativo de la obligación de identificar al titular real, que surge en el año 2010 con la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Esta ley sufrió una importante modificación en abril de 2021, con la que se amplió esta obligación a todas las sociedades mercantiles, fundaciones y asociaciones.
No solo es importante obtener la información, sino también tenerla actualizada y conservarla durante un periodo de diez años desde el cese de la condición de titular real
Isidoro Calvo Vidal
Notario del Ilustre Colegio Notarial de Galicia
Otro tema en el que enfatizó Isidoro Calvo fue la puesta en marcha del Registro de Titulares Reales del Ministerio de Justicia que, según el Real Decreto-ley de abril debería de ser accesible desde octubre de 2021 y que, a día de hoy, sigue sin estar disponible.
A continuación, Isidoro Calvo resolvió las dudas de los asistentes y, teniendo en cuenta que su mayoría eran distribuidores de seguros, quiso recordarles que “no se puede celebrar ningún contrato de seguro de vida si no está identificado el titular real”. Sin embargo, Adolfo Campos, apuntó que, a pesar de ser una obligación recogida por la normativa desde hace 12 años, no se viene aplicando en la práctica y este incumplimiento de la ley conlleva a una infracción grave.
